Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 27 stycznia 2011 r. w sprawie wymogów dla systemów wyliczania utrzymywanych w podmiotach objętych obowiązkowym systemem gwarantowania

Nr 25 — 1767 — Poz. 132 132 ROZPORZĄDZENIE MINISTRA FINANSÓW1) z dnia 27 stycznia 2011 r. w sprawie wymogów dla systemów wyliczania utrzymywanych w podmiotach objętych obowiązkowym systemem gwarantowania Na podstawie art. 38j ustawy z dnia 14 grudnia 3. Kwoty wykazywane zgodnie z załącznikiem nr 2 1994 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym (Dz. U. do rozporządzenia wyrażane są w złotych. z 2009 r. Nr 84, poz. 711 i Nr 144, poz. 1176 oraz z 2010 r. Nr 140, poz. 943 i Nr 257, poz. 1724) zarządza § 3. 1. Dane przygotowane w systemie wyliczania się, co następuje: powinny być zapisywane w postaci pliku XML w wersji 1.0 zgodnej z rekomendacją W3C (http://www.w3. § 1. Rozporządzenie określa: org/TR/REC-xml/). Kodowanie pliku powinno być dokonane w standardzie UTF-8. 1) minimalne wymogi, jakie powinien spełniać system wyliczania, o którym mowa w art. 2 pkt 12 2. Struktura i zawartość pliku XML powinna być ustawy z dnia 14 grudnia 1994 r. o Bankowym zgodna ze schematem XSD (rekomendacja W3C: XML Funduszu Gwarancyjnym, zwanej dalej „ustawą”; Schema 1.1 http://www.w3.org/XML/Schema), który Bankowy Fundusz Gwarancyjny udostępni podmioto- 2) szczegółowy zakres i strukturę danych zawartych wi objętemu obowiązkowym systemem gwarantowaw systemie wyliczania; nia, zwanemu dalej „podmiotem”, w wersji elektro- 3) standard techniczny przygotowania i zapisu da- nicznej w trybie, o którym mowa w § 4 ust. 3. nych w systemie wyliczania, format i tryb ich prze- 3. Wartości danych słownikowych oraz ich aktualikazywania do Bankowego Funduszu Gwarancyjzację Bankowy Fundusz Gwarancyjny udostępnia nego; w wersji elektronicznej w trybie, o którym mowa w § 4 4) sposób oznaczenia środków gwarantowanych, ust. 3. których dotyczy postępowanie w sprawach określonych w art. 165a lub art. 299 ustawy z dnia § 4. 1. Pliki XML zawierające dane przygotowane 6 czerwca 1997 r. — Kodeks karny (Dz. U. Nr 88, w systemie wyliczania powinny być opatrzone podpipoz. 553, z późn. zm.2)); sem elektronicznym, weryfikowanym za pomocą ważnego kwalifikowanego certyfikatu, o którym mowa 5) tryb i sposób weryfikacji prawidłowości danych w ustawie z dnia 18 września 2001 r. o podpisie elekzawartych w systemie wyliczania. tronicznym (Dz. U. Nr 130, poz. 1450, z późn. zm.3)), przez osoby uprawnione do reprezentowania podmio- § 2. 1. Minimalne wymogi, jakie powinien spełniać tu. system wyliczania, określa załącznik nr 1 do rozporządzenia. 2. Podpisy osób uprawnionych, o których mowa w ust. 1, stanowią również potwierdzenie rzetelności 2. Szczegółowy zakres i strukturę danych zawar- i prawidłowości przekazywanych danych. tych w systemie wyliczania określa załącznik nr 2 do rozporządzenia. 3. W celu przekazywania dokumentów elektronicznych Bankowy Fundusz Gwarancyjny udostępni w sie- 1) Minister Finansów kieruje działem administracji rządowej ci Internet aplikację, zwaną dalej „portalem interneto- — instytucje finansowe, na podstawie § 1 ust. 2 pkt 3 roz- wym”, umożliwiającą przesyłanie plików kanałem wyporządzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 16 listopada korzystującym protokół SSL. 2007 r. w sprawie szczegółowego zakresu działania Ministra Finansów (Dz. U. Nr 216, poz. 1592). 4. Podmiot zgłasza do Bankowego Funduszu Gwa- 2) Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. rancyjnego dane osób uprawnionych do reprezentoz 1997 r. Nr 128, poz. 840, z 1999 r. Nr 64, poz. 729 i Nr 83, wania podmiotu, wyposażonych w kwalifikowane cerpoz. 931, z 2000 r. Nr 48, poz. 548, Nr 93, poz. 1027 i Nr 116, tyfikaty, oraz osób obsługujących komunikację z Banpoz. 1216, z 2001 r. Nr 98, poz. 1071, z 2003 r. Nr 111, kowym Funduszem Gwarancyjnym, wyposażonych

, Nr 121, poz. 1142, Nr 179, poz. 1750, Nr 199,

i Nr 228, poz. 2255, z 2004 r. Nr 25, poz. 219, w certyfikaty do uwierzytelnienia użytkownika w sys- Nr 69, poz. 626, Nr 93, poz. 889 i Nr 243, poz. 2426, z 2005 r. temach teleinformatycznych. Nr 86, poz. 732, Nr 90, poz. 757, Nr 132, poz. 1109, Nr 163,

, Nr 178, poz. 1479 i Nr 180, poz. 1493, z 2006 r. 5. Dokumenty elektroniczne, przed wysłaniem, po- Nr 190, poz. 1409, Nr 218, poz. 1592 i Nr 226, poz. 1648, winny zostać skompresowane do formatu archiwum z 2007 r. Nr 89, poz. 589, Nr 123, poz. 850, Nr 124, poz. 859 RAR lub ZIP oraz zaszyfrowane udostępnionym w tym i Nr 192, poz. 1378, z 2008 r. Nr 90, poz. 560, Nr 122, celu kluczem publicznym Bankowego Funduszu Gwapoz. 782, Nr 171, poz. 1056, Nr 173, poz. 1080 i Nr 214, rancyjnego.

, z 2009 r. Nr 62, poz. 504, Nr 63, poz. 533, Nr 166,

, Nr 168, poz. 1323, Nr 190, poz. 1474, Nr 201,

i Nr 206, poz. 1589, z 2010 r. Nr 7, poz. 46, Nr 40, 3) Zmiany wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. poz. 227 i 229, Nr 98, poz. 625 i 626, Nr 125, poz. 842, Nr 127, z 2002 r. Nr 153, poz. 1271, z 2003 r. Nr 124, poz. 1152

, Nr 152, poz. 1018 i 1021, Nr 182, poz. 1228, Nr 225, i Nr 217, poz. 2125, z 2004 r. Nr 96, poz. 959, z 2005 r. Nr 64,

i Nr 240, poz. 1602 oraz z 2011 r. Nr 17, poz. 78 poz. 565, z 2006 r. Nr 145, poz. 1050, z 2009 r. Nr 18, poz. 97 i Nr 24, poz. 130. oraz z 2010 r. Nr 40, poz. 230 i Nr 182, poz. 1228.

Nr 25 — 1768 — Poz. 132 § 5. 1. Dane zawarte w systemie wyliczania są § 7. Weryfikacja danych w ramach kontroli, o któprzekazywane do Bankowego Funduszu Gwarancyj- rej mowa w art. 38g ust. 3 ustawy, jest przeprowadzanego w terminie określonym w żądaniu, o którym mo- na w siedzibie podmiotu i obejmuje w szczególności wa w art. 38h ust. 1 ustawy. sprawdzenie poprawności: 2. Przekazywanie danych następuje za pośrednic- 1) danych zawartych w systemie wyliczania na podtwem portalu internetowego, na warunkach określo- stawie dokumentów źródłowych znajdujących się nych w umowie zawartej pomiędzy Bankowym Fun- w posiadaniu podmiotu; duszem Gwarancyjnym a podmiotem. 2) stosowania przez podmiot definicji deponenta i środków gwarantowanych, określonych w usta- 3. W uzasadnionych przypadkach, za zgodą Bankowego Funduszu Gwarancyjnego, dane mogą być prze- wie. kazywane na informatycznym nośniku danych jednokrotnego zapisu. § 8. 1. Z przeprowadzonej przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny weryfikacji, o której mowa w § 7, spo- § 6. 1. Weryfikacja danych przekazywanych Banko- rządzany jest protokół. wemu Funduszowi Gwarancyjnemu w ramach kontroli, o której mowa w art. 38h ust. 1 ustawy, jest prze- 2. Protokół powinien zostać podpisany przez osoprowadzana w siedzibie Bankowego Funduszu Gwa- by uprawnione do reprezentowania podmiotu w terrancyjnego. minie 7 dni od daty przedstawienia go do podpisu. 2. Weryfikacja, o której mowa w ust. 1, obejmuje § 9. Podmiot w terminie 14 dni od otrzymania indokonywaną przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny formacji, o której mowa w § 6 ust. 4, albo od dnia podocenę poprawności i kompletności danych niezbęd- pisania protokołu, o którym mowa w § 8 ust. 1, infornych do identyfikacji deponentów i należnych im kwot muje w formie pisemnej Bankowy Fundusz Gwaranśrodków gwarantowanych. cyjny o podjętych działaniach mających na celu usunięcie nieprawidłowości wskazanych przez Bankowy 3. Podmiot jest zobowiązany do niezwłocznego Fundusz Gwarancyjny. udzielania Bankowemu Funduszowi Gwarancyjnemu wyjaśnień na temat przekazanych danych. § 10. Rozporządzenie wchodzi w życie po upływie 3 dni od dnia ogłoszenia. 4. Bankowy Fundusz Gwarancyjny przekazuje niezwłocznie podmiotowi pisemną informację o wynikach z przeprowadzonej weryfikacji danych. Minister Finansów: w z. L. Kotecki Załączniki do rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 27 stycznia 2011 r. (poz. 132) Załącznik nr 1 MINIMALNE WYMOGI, JAKIE POWINIEN SPEŁNIAĆ SYSTEM WYLICZANIA 1. System wyliczania powinien być niezależnym g) instrukcję użytkownika systemu, logicznie modułem lub niezależną aplikacją realizująh) zasady (instrukcję) administrowania systemem, cą wyłącznie funkcje określone w ustawie z dnia 14 grudnia 1994 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyj- i) założenia (scenariusze) i wyniki testów wdrożenionym. wych funkcjonalnych i akceptacyjnych użytkowników, 2. System powinien zawierać pełną dokumentację opisującą aktualne: j) dokumentację zmian wprowadzanych do systemu wyliczania, a) wymagania techniczne dla systemu, k) zasady tworzenia kopii zapasowych. b) procedurę instalacji i uruchamiania systemu, 3. Zasilenie danymi systemu wyliczania powinno c) zakres, strukturę i format danych wejściowych, następować poprzez interfejs automatyczny. wyjściowych i zbiorów pośrednich, 4. Jeżeli dane zasilające system wyliczania podled) źródła danych wejściowych, gają przetwarzaniu w odniesieniu do danych źródłowych przed zasileniem systemu wyliczania, system e) definicje przyjęte na potrzeby budowy systemu powinien zawierać dokumentację opisującą te operawyliczania, cje w zakresie określonym w pkt 2 lit. c—e. f) algorytmy wszelkich operacji wykonywanych na 5. System wyliczania jest zaliczany do aplikacji danych, krytycznych.

Nr 25 — 1769 — Poz. 132 Załącznik nr 2 ZAKRES I STRUKTURA DANYCH ZAWARTYCH W SYSTEMIE WYLICZANIA

Nr 25

tak dla DataUrodzenia Data urodzenia xs:date TypkKlienta=OF NazwiskoRodowe Nazwisko rodowe xs:string nie ImieOjca Imię ojca xs:string nie ImieMatki Imię matki xs:string nie Numer Krajowego Rejestru Sądowego; dla OP w organizacji należy przyjąć KRS oznaczenie „0000000000” xs:string nie tak dla (TypKlienta=OP Numer REGON; dla OP lub JO w lub organizacji należy przyjąć oznaczenie Typklienta=JO) REGON „000000000” xs:string i Rezydent=1 Dane dotyczące dokumentów tak dla Dokumenty potwierdzających tożsamość klienta xs:string TypkKlienta=OF tak dla Dokument xs:string TypkKlienta=OF Parametr przyjmuje wartości ze tak dla TypDokumentu słownika „TypDokumentu” xs:string TypkKlienta=OF tak dla TypkKlienta=OF i TypDokumentu Numer Seria i numer dokumentu | xs:string =£0M = _xs:string Uwagi Dodatkowe informacje dotyczące klienta | xs:string nie Wierzytelnosci Dane dotyczące wierzytelności klienta | tak Wierzytelnosc | | tak NumerRachunku | Numer rachunku | xszstring | tak | Kwota | Kwota wierzytelności (srgimoney _ tak | | Kwota, o której mowa w art. 56 ust. 1 | | | KwotaDyspozycji | ustawy - Prawo bankowe |srgimoney _ | tak | | Spełnienie przesłanki art. 34 ust. 1 | | | | ustawy o indywidualnych kontach | | | WyplatalKE | emerytalnych. Tak=1; nie=0 |xsiboolean __ tak | | Odsetki naliczone zgodnie z art. 23 ust. | | | 1 ustawy o Bankowym Funduszu | Odsetki Gwarancyjnym srg:money | tak Dodatkowe informacje dotyczące | Uwagi wierzytelności xs:string | nie Zablokowanie środków na rachunku zgodnie z art. 26s ust. 1 ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym. ZablokowanieSrodkow | Tak=1; nie=0 xs:boolean tak Wysokość środków na rachunku niekorzystających z ochrony w związku z art. 26s ust. 2 ustawy o Bankowym KwotaPrzepadla Funduszu Gwarancyjnym srg:.money tak Część kwoty wierzytelności i odsetek odpowiadająca wartości udziału klienta KwotaUdzialu w rachunku wspólnym srg:.money tak Parametr przyjmuje wartości ze StatusWierzytelnosci słownika „StatusWierzytelnosci”. xs:string tak Parametr przyjmuje wartości ze StrukturaProduktowa słownika „StrukturaProduktowa”. xs:string tak KwotyGwarancji tak Kwota środków gwarantowanych obliczona zgodnie z przepisami ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, KwotaGwarantowana w tym: srg:.money tak Kwota środków gwarantowanych z tytułu indywidualnych kont emerytalnych obliczona zgodnie z przepisami ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, w szczególności z art. 26d ust. 2 ustawy KwotalKE o Bankowy Funduszu Gwarancyjnym srg:money tak

Nr 25 — 1771 — Poz. 132 1) Pomimo oznaczenia danych jako niewymaganych bank ma obowiązek zawrzeć je w Zagregowanym Profilu Klienta (ZPK), jeśli dane te posiada. 2) W przypadku gdy bank nie posiada danych niewymagalnych, ich pole pozostaje niewypełnione.