Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 4 kwietnia 2005 r. zmieniające rozporządzenie w sprawie działania Komisji Egzaminacyjnej dla Brokerów Ubezpieczeniowych i Reasekuracyjnych oraz sposobu przeprowadzania egzaminu dla brokerów ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych

Za∏àcznik do rozporzàdzenia Ministra Finansów zdnia 4 kwietnia 2005 r. (poz. 505) ZAKRES OBOWIÑZUJÑCYCH TEMATÓW EGZAMINACYJNYCH DLA BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH I REASEKURACYJNYCH I. Zagadnienia wspólne dla brokerów e) wykonywanie dzia∏alnoÊci ubezpieczeniowej ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych: przy wykorzystaniu nowych technologii (zw∏aszcza informatycznych), 1) podstawowe wiadomoÊci z historii ubezpieczeƒ gospodarczych: f) wykorzystanie instrumentów pochodnych i alternatywnych w finansowaniu ekonomicznych skutków ryzyka; a) w Polsce, 3) gospodarcze i spo∏eczne znaczenie ubezpieczeƒ: b) na Êwiecie; a) ubezpieczenie jako urzàdzenie gospodarcze, 2) cechy rozwoju wspó∏czesnych ubezpieczeƒ gospodarczych: b) spo∏eczne znaczenie ubezpieczeƒ; a) koncentracja ubezpieczeƒ, 4) funkcje i zasady ubezpieczeƒ: b) interwencjonizm paƒstwa wdziedzinie ubezpieczeƒ, a) funkcja ochrony ubezpieczeniowej, finansowej, prewencyjnej, c) rozwój reasekuracji, b) zasada pewnoÊci, pe∏noÊci, powszechnoÊci i szybkoÊci ochrony ubezpieczeniowej; d) rozwój dzia∏alnoÊci lokacyjnej,

5) wybrane zagadnienia z prawa cywilnego i gospo- d) powstanie odpowiedzialnoÊci zak∏adu ubezpiedarczego: czeƒ, a) zdolnoÊç prawna izdolnoÊç do czynnoÊci praw- e) poj´cie i znaczenie ogólnych warunków ubeznych, pieczeƒ, b) poj´cie umowy i czynnoÊci prawnej, f) kwalifikacja prawna umowy ubezpieczenia, c) zasada swobody umów, g) wygaÊni´cie stosunku ubezpieczenia; d) klauzule abuzywne, 10) polski i jednolity europejski rynek ubezpieczeniowy i reasekuracyjny: e) czynniki kszta∏tujàce treÊç stosunku prawnego, a) podstawy prawne dzia∏ania rynku ubezpieczeniowego i reasekuracyjnego, f) forma zawarcia umowy, b) podmioty prowadzàce dzia∏alnoÊç ubezpieczeg) poj´cie zobowiàzania, niowà i reasekuracyjnà, h) poj´cie szkody, c) poÊrednictwo ubezpieczeniowe, i) wady oÊwiadczenia woli, d) aktuariusze — rola i zadania, e) Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny, j) przedstawicielstwo i poÊrednictwo, f) Polskie Biuro Ubezpieczycieli Komunikacyjk) reprezentacja przedsi´biorców w obrocie gonych, spodarczym, g) Rzecznik Ubezpieczonych, l) umowa agencyjna, h) nadzór ubezpieczeniowy, m) umowa zlecenia, i) reprezentant do spraw roszczeƒ; n) odpowiedzialnoÊç cywilna i jej zasady; 11) rola i znaczenie reasekuracji i koasekuracji w po- 6) êród∏a i zasady prawa ubezpieczeniowego: dziale ryzyka: a) êród∏a i zasady polskiego prawa ubezpieczeƒ a) koasekuracja i jej rodzaje, oraz êród∏a izasady prawa ubezpieczeƒ Unii Europejskiej, b) reasekuracja i jej rodzaje, b) zasady prowadzenia dzia∏alnoÊci ubezpiecze- c) funkcja techniczna i finansowa reasekuracji; niowej; 12) kryteria wyboru i oceny zak∏adu ubezpieczeƒ i za- 7) podstawy prawne dzia∏alnoÊci brokerskiej; k∏adu reasekuracyjnego: 8) podstawy prawne dzia∏alnoÊci agencyjnej wzakre- a) ocena sytuacji finansowej — kapita∏y w∏asne, rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe, margines sie ubezpieczeƒ; wyp∏acalnoÊci, bilans, rachunek zysków i strat oraz inne wskaêniki finansowe, 9) umowa ubezpieczenia i stosunek ubezpieczenia: b) konkurencyjnoÊç — zakres oferty, jakoÊç us∏ugi, a) regulacja prawna umowy ubezpieczenia, dostosowanie oferty do potrzeb klientów; b) poj´cie zdarzenia losowego iwypadku ubezpie- 13) etyka zawodowa brokera: czeniowego, a) sfery powinnoÊci brokera wobec klienta, zak∏ac) zawarcie umowy ubezpieczenia, du ubezpieczeƒ, konkurencji,

b) przestrzeganie regu∏ prawnych, ekonomicz- d) odpowiedzialnoÊç brokera — cywilna, admininych, spo∏ecznych, zawodowych i moralnych, stracyjna, karna i inna; c) sankcje za naruszenie regu∏ post´powania; 4) inne umowy zwiàzane zdzia∏alnoÊcià brokerskà — umowa o wspó∏pracy z zak∏adem ubezpieczeƒ, umowa o wysokoÊci prowizji i inne; 14) opodatkowanie dzia∏alnoÊci brokerskiej podatkiem od towarów i us∏ug; 5) ubezpieczenia nietypowe; 15) czytanie i analiza bilansu oraz rachunku zysków i strat. 6) znajomoÊç podstawowych produktów ubezpieczeniowych funkcjonujàcych na polskim rynku; II. Zagadnienia egzaminacyjne dla brokerów ubezpieczeniowych: 7) podstawowe dokumenty zwiàzane z dzia∏alnoÊcià brokerskà — oferta brokerska, slip brokerski, nota prowizoryczna, dokument ubezpieczenia, rozlicze- 1) podstawowe poj´cia zwiàzane z obs∏ugà ubezpienie si´ ze sk∏adek i prowizji. czeƒ gospodarczych — definicje stosowane w ogólnych warunkach ubezpieczeƒ; III. Zagadnienia egzaminacyjne dla brokerów reasekuracyjnych: 2) procedury zarzàdzania ryzykiem: 1) reasekuracja i retrocesja — cele i zadania; a) identyfikacja ryzyka, ocena ryzyka, sposoby eliminacji lub przeniesienia ryzyka, 2) zakres i podstawy prawne dzia∏alnoÊci reasekuracyjnej w Polsce i Unii Europejskiej; b) opracowanie programu ochrony ubezpieczeniowej i jego realizacja; 3) charakter prawny umowy reasekuracji; 3) umowa brokerska i odpowiedzialnoÊç brokera: 4) procedury stosowane przy zawieraniu irozliczaniu umów reasekuracyjnych — rozpoznanie rynku, a) charakter umowy brokerskiej, oferta, negocjacje, plasowanie, rozliczanie umów reasekuracyjnych; b) czynniki kszta∏tujàce treÊç umowy brokerskiej, 5) zasady reasekuracji krajowych ryzyk ubezpieczec) obowiàzki wynikajàce z umowy brokerskiej, niowych za granicà. 506 ROZPORZÑDZENIE MINISTRA FINANSÓW1) z dnia 6 kwietnia 2005 r. zmieniajàce rozporzàdzenie w sprawie kontroli dzia∏alnoÊci zak∏adu ubezpieczeƒ w zakresie korzystania z us∏ug agentów ubezpieczeniowych